Help je cliënt met keuzes nalatenschap bij overlijden van een ouder
In het VTA is uitgebreid stilgestaan bij de situatie waarin binnen een gezin met een of meer kinderen de eerste ouder overlijdt. In diverse situaties ontstaan dan schulden van de langstlevende aan de kinderen wegens overbedeling. Zo kan er al dan niet sprake zijn van een testament, en zo ja, van een keuzelegaat tegen inbreng, wettelijke verdeling of quasi-wettelijke verdeling. Nagenoeg altijd is er in deze situaties door de nabestaanden iets te kiezen. Zelfs als de verdeling automatisch plaatsvindt (wettelijke verdeling, van rechtswege) kan binnen de aangiftetermijn een afwijkende rente worden overeengekomen. Wat vraagt dat van jou?
Met name na het overlijden van de eerste ouder verdient het aanbeveling om de keuzemogelijkheden bij de afwikkeling van de nalatenschap in kaart te brengen. Zodoende kunnen de nabestaanden een verantwoorde keuze maken uit deze mogelijkheden. Daartoe is het van belang dat deze mogelijkheden tijdig duidelijk in kaart worden gebracht en dat ze met de nabestaanden worden besproken. Jij bent vaak als vertrouwenspersoon al jaren bekend met de familie en daarom de aangewezen persoon om hierover met hen in gesprek te gaan. Wij kunnen je ondersteunen bij het stellen van de juiste vragen en het beoordelen van de mogelijkheden.
Tip
Is bij je cliënt de eerste ouder overleden? Breng dan de keuzemogelijkheden voor de afwikkeling van de nalatenschap tijdig en duidelijk in kaart en maak deze bespreekbaar.