Ken de spelregels voor het bewaren van adviesdossiers
Veel adviseurs bewaren een adviesdossier oneindig lang, onder het motto: wie weet, komt het ooit nog eens van pas. Hoewel klanten niet altijd even zorgvuldig met hun dossier omspringen, is dit geen vrijbrief om het dossier dan maar zelf te bewaren. Gedurende een actieve klantrelatie zal dit geen probleem zijn, maar zodra het gereed is voor archivering, gaat de geldende bewaartermijn lopen. Na afloop van die bewaartermijn is er geen grondslag voor een langere archivering, tenzij je dit expliciet regelt.
Ervan uitgaand dat een adviesdossier persoonsgegevens bevat, mag je dit enkel bewaren als dit voldoet aan een van de zes grondslagen om persoonsgegevens te mogen verwerken. De meest belangrijke zijn de wettelijke bewaarplicht en de uitvoering van een overeenkomst. De wettelijke bewaarplicht is doorgaans 7 jaar. Zijn die 7 jaar verstreken, dan moet je het dossier dus vernietigen. Tenzij je wellicht op een van de andere grondslagen kunt terugvallen. Heb je met je voormalige klant afgesproken dat jij – als archivaris – het dossier zult bewaren, dan is die grondslag er, want je voert dan een overeenkomst uit.
We vertellen je graag hoe je dit regelt, maar dat kunnen we het beste op dossierniveau doen. Neem daarvoor contact op met de privacyspecialisten van Fiscount.